2004年3月19日上午，北京大学中国保险与社会保障研究中心（CCISSR）第三次双周讨论会暨北大花旗保险系列讲座于方正大厦北大经济学院科研基地举行。北美精算学会(SOA)会员、花旗集团精算师张远瀚先生就美国精算制度做了专题介绍。中心部分研究员、北大经济学院风险管理与保险学系、北大数学学院部分师生、及清华大学社保研究所研究生参加了本次讨论会。
张远翰先生首先向与会人员说明了SOA考试制度的基本情况。他介绍说，由于存在国家间的客观差别和全球金融行业的迅速发展，原有SOA考试要求已经显得不够全面，正是为了顺应这种外部环境的变化，所以近年来SOA考试也做了一些相应的调整。进而，张远翰先生详尽介绍了美国保险公司中精算师的选拔、培训及升职的程序及相应的组织与管理制度。在谈到精算师地位与作用时，他认为：第一，在不断变化的宏观经济周期中，精算师可以利用专有技能预测、评估、控制保险产品的收益及风险如利差风险等，这对保险公司至关重要；第二，通过与保险公司市场调研部门合作，精算师可以设计出具备商业操作性的不同产品，并且对之合理定价与风险管理。第三，与公司其他部门一样，保险公司的精算部门还可以对公司整体的运营风险进行评测，从而提高保险公司综合管理水平，这可以说是精算师在传统领域之外的功能扩展。
发言结束后，与会人员与张远翰先生就相关主题进行了深入研讨，内容涉及精算师在保险公司中的作用、美国企业年金制度、新险种定价、产品打包与风险分散技术、精算与企业会计等领域。
附：北美精算学会（SOA）是一个国际性的精算教育和研究机构及其会员的一个学术团体，它是1889年成立的美国精算协会（Actuarial Society of America）和1909年成立的美国精算学会（American Institute of Actuaries）于1949年合并组成的。该组织的主要任务是提供人寿保险、健康保险、员工福利和养老金领域的精算教育计划，以继续教育方式提高精算师的咨询和解决涉及不确定事件的金融、保险、财务及社会问题的能力。自成立之日起，北美精算学会就致力于处理保险业出现的新问题，改进精算技术，同时通过年会将精算研究的新成果加以推广介绍。由此，SOA已经成为了精算师资格认定与发布精算制度标准的国际权威机构。（CCISSR刘涛供稿）
