中国人身保险从业人员资格考试项目

2011年课题招标说明

中国人身保险从业人员资格考试项目（以下简称“资格考试项目”）是中国人身保险行业标准化的资格认证体系及知识平台，由中国保监会倡导、参与、推动与认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书。广州信平市场策划顾问有限公司作为承办单位负责考务等具体执行工作。

资格考试项目现有中国寿险管理师、中国寿险理财规划师、中国员工福利规划师三类资格，共8种中、高级证书，认证课程达19门。资格项目自2005年试运行至2010年秋季考试以来，已建立起相对成熟的运营网站（www.xpcle.com），在全国设立42个报名中心、48个考场，覆盖全国省会城市、直辖市及主要城市；已成功运行考试15次，累计考生逾22万人次，截至2010年春季考试共产生各类资格获得者逾2.4万人；已开发创办《保险职业教育与培训》专刊及《每月保险新闻聚焦》电子月刊，向监管部门、行业公司、高等院校及考生免费寄发；新修订二版教材设计精良、知识领先，首批完成修订的4本修订教材在2010年春季考试投入使用，备受监管、行业、院校等专家、考生的好评。

本次面向全国公开招标课题安排如下:

一、课题立项的指导思想是：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，贯彻落实科学发展观，坚持解放思想，实事求是，与时俱进，坚持理论联系实际，运用科学的研究方法对中国人身保险中的理论和实践问题进行研究，切实提高我国的人身保险研究水平，为人身保险从业人员资格考试提供理论支持，为党和政府决策服务。

二、申报课题要充分反映本学科及人身保险相关研究领域新的进展，力求居于学科前沿，倡导原创性和开拓性研究，侧重行业新思路及待解决的实务课题，以中观及微观为主轴。

三、本次课题共设立研究方向6个，申请课题时可根据研究方向的界定范围或者自行选择研究视角，并自行拟定题目。

1、人身保险中的风险与风险管理问题研究：社会风险与人身保险；生命周期理论与人身保险长期储蓄业务；全面风险管理在人身保险公司中的应用。

2、人身保险产品相关问题研究：年金保险（含变额年金）的归类和定义；新会计准则对产品经营管理的影响；分红保险专题研究；医疗体制改革对健康保险产品发展的影响。

3、我国人身保险合同中的法律问题研究：未成年人死亡保险问题研究；被保险人的同意权问题研究；临时保险的适用问题研究；保险合同主体问题研究。

4、人身保险的财务与会计问题研究：跟踪国际会计准则中有关保险合同会计准则的最新进展，比较与我国现行保险会计的异同；跟进我国企业会计准则的修订及与国际财务报告准则的持续全面趋同；比较国内外主要上市人寿保险公司会计政策与会计处理的异同及其影响；会计准则2号解释实施后保险公司面临的相关问题与解决之道；再保险会计有关内容；会计准则2号解释实施与人身保险相关内容；财务报表分析在人身保险中的应用；会计准则2号解释实施后对人身保险的影响。

5、我国健康保险发展的外部环境研究：外部经济环境对健康保险发展的影响；外部社会环境对健康保险发展的影响；基本医疗保障体系对健康保险发展的影响；卫生医疗供给系统对健康保险发展的影响；药品及医疗器械供给系统对健康保险发展的影响；中国传统医学环境对健康保险发展的影响；健康保险与外部环境的协调发展。

6、人身保险公司的投资问题研究：销售人员角度的人身保险公司的资金流动分析；投资连结保险和万能险的资金属性问题研究；消费者对新型寿险产品的风险承担研究。

四、课题结题要求

1．按照承诺的结题时间，在不超过1年的时间内向资格考试中心汇报中期成果,接受检查以后决定第二年的后期项目支持；结题时间之前提交不少于3万字有关课题的完整性研究报告一份，通过课题评审会评审。

2.所有研究方向的课题研究周期为1年到2年的期间，发表论文应以中国人身保险从业人员资格考试项目为共同署名单位，项目执行单位拥有课题成果的所有权和使用权。

五、课题申报结束后，中国人身保险从业人员资格考试项目将聘请监管、行业、院校内外相关人身保险研究领域的专家、学者组成课题评审委员会，严格遵循公平、公正、科学的原则，对申报课题进行匿名评审，并择优确定立项课题。立项并签署合同的时间为2011年1月。

六、单项课题资助经费为3-5万元/年。

七、本次课题招标截止时间为2010年12月31日。课题申请者于12月31日前（以邮戳日期为准）将《课题申请书》（一式2份）及《课题设计活页》（一式5份）寄往中国人身保险从业人员资格考试项目执行单位，并将电子版发至中国人身保险从业人员资格考试项目中心邮箱。

八、《课题申请书》及《课题设计活页》可从网站www.xpcle.com的下载中心中的表格下载处下载。如不能够下载，请与联系人联系。

九、课题以合同方式进行管理，未尽事宜以合同为准。

附1：中国人身保险从业人员资格考试项目联系方式

地 址：北京市海淀区海淀大街38号银科大厦611信平公司研究发展中心（北京）

邮 编：100080

电 话：010-82602913

联系人：周玉华

邮 箱: 272707943@qq.com